NISA口座のインデックス投資結果。2022年5月

　今年、NISA口座としての積み立てを始めました（5回目）。

　1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減を確認して、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する記事です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

　5月は、大きいうねりがありながら、ギリギリプラスといった状況です。

インデックス投資のアセット割合

　以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。
　基本的に毎月、同じ記載になりますが、今後割合がずれてきた場合は変更になるかもしれません。

　
　国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

　と、毎月記載していますが、今月から国内債券がなくなり、かなり外国寄りになりました。

　国内債券の分は、悩んだもののS&P500を買うことにしました。いま、順調に下がっています。笑　まぁ、10年後に増えてもらえれば構いません。

投資結果（サマリー）

　期間は2022年5月2日〜2022年5月31日。合計の含み損益は+0.50%となりました。先月からは+0.12%ですが、途中で-3%になったりしたので、よく戻ってきたなという感じです。どうせなら、月初だけマイナスでいてくれれば、買い増ししやすいのに。笑

投資結果（2022年1月〜5月の推移）

　続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

　積立額は、毎月10万円ずつ増えていきます。そちらと比較し、時価総額がどのように変化するか、グラフで確認してみます。

今年は、国内債券を売り切ったので、積立額は6万円増になっています。

グラフのとおり、5月は確実にマイナスだろうと思っていたら、最後に帳尻を合わせたように戻ってきました。さすがに6月はマイナスだろうな。。。

各アセットの損益

　各アセットの損益グラフです。

全体は黒線で、無駄に太いやつです。
外国REITさん、どうなさった。笑

何点か気づいたことを書いていきます。

国内債券のその後

　国内債券（水色）は、一応今月は損切りした-1.04%のまま残していますが、来月からは消すと思います。一方で、仮に国内債券インデックスの積立を継続していた場合、資産の増減はどうなっていたか、ウォッチはしたいと思います。

　5月末、仮に月10,000円の積立を継続していた場合、損益は-0.74%でした。

　5月は頭から大きく下落したため、値を戻して5月末を迎えており、むしろ先月より上がった日もありました。

　今後も、値動きはあるものの、長期的には下がっていく想定でいます。

外国株式の下落

　外国株式（黄）は、月初から下がり、最後戻ってきました。
　5/6に、FOMCの会合があり、0.5%の利上げが発表されました。その日は急騰し、その後急落。5/19、NWダウの -1164.52ドル下落は、Twitterのトレンドにもなりました。

　その後はインフレ率が高いものの上昇はしなくなっていくとか、景気後退の懸念が弱まるとか、本当かな？という内容で続伸しました。こういうのを見ると、短期トレードは私には無理だなと思います。

　今年は、FOMCの会合があるたびに、上記事象が続いていくんでしょうね。

外国REITの下落

　いままで、良い意味で空気を読まずプラスとなっていた、外国REIT。ここにきて前月比10%程度のマイナスとなりました。

　REITは、金利に弱い金融商品と言われています。
　REITを取り扱っている投資法人は、収益のほとんどを配当として出さなければならない代わりに、税制上の優遇があります。その影響で、一般企業でいうところの、内部留保（利益を準備金として、純資産に確保しておくこと）ができないためです。

　今後も、値上げが発表されるたびに下がっていくのでしょうか。
　REITはリスクが大きいと言われていて、保有割合は5%としていますが、そのリスクを体感しているところです。REITが好調のときに全振りしていたら、眠れない日々が続いていたことでしょう。

終わりに

　今回は、2022年5月の結果でした。

　現在よくわかっていないのは、FOMCです。
　利上げが発表された直後は株価が上昇し、その後急落します。月末にその株価が戻ってくるのですが、利上げは今後も続きますし、上昇幅はさらに大きく（0.75%）なるのではと言われています。

　6月は、5月と同様に株価が戻ってくるのか。さらに急落するのか。

　むしろ、こういうときこそ、「長期的には値上がり」という方針に立ち返ることが、必要なのかもしれません。