【投資初心者】S&P500 は売らず、買わず、積み立てる

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 昨年、ブログやYouTube、あるいはバフェットさんの手紙等を見て、「S&P500に投資しよう!」と思い購入された方。いま、心がかなりざわついているのではないでしょうか。

 「やばい、どうしよう。。。いまのうちに売らなきゃ!
 「お、下がってる。いまが買い時に違いない。ドーンと買うぞ!

 やめましょう。投資初心者の方は、冷静に継続することが大事です。

はじめに結論

・S&Pは、直近1ヶ月で 8.3%以上値下がりした
・ただ、1年前より値上がりしているし、コロナのときはもっと下がった
・積立投資の人は継続、一括投資の人はステイ
・もともと、長期投資のために買ったはず。焦って売買せず、末長く投資を継続しよう

S&P500 が1ヶ月で、どれだけ下がったか

 S&P500のインデックスファンドについて、を、いくつか調べてみました。S&P500 だけだとアレなので、参考までに支持者が多い、楽天VTIも加えておきます。


2022年1月5日時点の価格と、記事作成時点(2022年2月14日)の価格

ファンド名 委託会社 基準価額(1/5) 基準価額
(2/14)
騰落率
SBI・V・S&P500 SBIアセット 17,790円 16,031円 -9.89%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 三菱UFJ国際 19,408円 17,790円 -8.34%
つみたて米国株式(S&P500) 三菱UFJ国際 16,910円 15,498円 -8.35%
Smart-i S&P500 りそな 16,525円 15,140円 -8.38%
iFree S&P500 大和 21,657円 19,847円 -8.36%
<参考>楽天VTI 楽天投信 20,293円 18,529円 -8.69%


 ファンドの開始時期などが異なるため、下げ幅に違いはあるものの、だいたい8.3%以上、価格が下がっています。一部「値段が上がりすぎ。危ない」という意見もあり、そちらが反映された結果なのかもしれません。

【売ってはいけない】半年、1年で、どれだけ上がったか

 次に、S&P500の約半年前(2022年8月13日)、約1年前(2021年2月15日)の価格と比べてみます。どのファンドも結果はほぼ同じになるため、以降はSBI証券でも、楽天証券でも購入でき、一番有名な「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を例にします。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の半年、1年比較

基準価格
(2021/2/15)
約1年前
基準価額
(2021/8/13)
約半年前
基準価額
(2020/2/14)
現在
騰落率
(1年)
騰落率
(半年)
14,269円 17,095円 17,790円 +24.68% +4.07%



 改めて、昨年の S&P500 は半端ないですね。笑
 これだけの成長が見込めるのに、売ってしまうんですか?と申し上げた後に、逆の話をします。

【買ってはいけない】コロナ初期、どれだけ下がったか

 今度は、コロナウイルスが「まぁ大したことない」から「これはやばい」に変わり始めた後の、価格を比べてみます。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の比較(2020/2/1、3/24、12/14)

基準価格
(2020/2/21)
約1年前
基準価額
(2020/3/24)
約半年前
基準価額
(2020/12/14)
現在
騰落率
(2/21〜3/24)
12,861円 8,432円 12,819円 -34.44%



 2/21を境に下がり始めて、途中でこの価格を超えた時もありましたが、完全に下回らなくなるまでは約10ヶ月待たねばなりませんでした。

 もちろん、このときは「コロナショック」と呼ばれるくらい、すさまじい下落のあった年ではありました。ただ、一つ申し上げたいのは、下落するときは、このくらい下落するんですということです。ちなみに、「リーマンショック」のときは50%以上も下落しました。

 これを見て、「これ以上下がらない。いまが買い時だ!」と言えるでしょうか。

ところで、何で買ったんだっけ?

 皆様は、なぜ S&P500 を購入されたのでしょうか。別にVTIでも、他のインデックスファンドでも構いませんが、「長期保有することで、(S&P500 ならアメリカの)経済成長分の利益を享受できるから」ではないかと思います。

 であるならば、
 ・少しずつ積立投資をしている方は、冷静に継続するのが良い
 ・一括投資をされた方は、冷静にそのまま持っておくのが良い

と思います。

 そもそも、インデックス投資は長期保有を前提に購入するものであって、いくら手数料や信託報酬が安いとはいえ、すぐに売ったり買ったりする類のものではありません。それはキャピタルゲイン(値上がり益)を狙いたいわけですから、インデックスファンドよりも、これから成長しそうな企業を見つけて、個別に投資する方が良いでしょう。

 上手くいけば、バフェットさんのように富を築けるかもしれません。
 私はそれだけの知識も、調べる時間も、才能もないので、やりませんが。

初心に返って、末長く投資を継続

 結論を一言でいうと、「焦らずそのまま持っとけ」ということになります。
 それをお伝えするために、長々と説明してきたわけですが。笑

 投資を続けるにあたり、今後も「下がった。どうしよう。。。」ということは何度も起こります。そのときに売ってしまい「大損した。もうムリ!」と引きこもってしまうのは、あまりにももったいないです。

 初心に返って、末長く投資を継続し、資産を築いていきましょう。

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