【2023年4月】NISA口座のインデックス投資結果

　昨年、NISA口座としての積み立てを始めて、今年は2年目です。

　1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減をウォッチして、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する記事です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

　4月は、景気減速、インフレ継続といった懸念を抱えながらも、プラス幅が拡大しました。

インデックス投資のアセット割合

　以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。

アセット	毎月購入額	割合
国内株式	20,000 円	20 %
外国債券	30,000 円	30 %
外国株式	40,000 円	40 %
国内リート	5,000 円	5 %
外国リート	5,000 円	5 %
合計	100,000 円	100 %

　
　国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

　また、国内債券は保有しておらず、日本分は25%です。

投資結果（サマリー）

　期間は2023年4月1日〜2023年4月30日。合計の含み損益は2.30%プラスとなりました。先月からは1.61%プラスです。

	積立額(円)	3月評価額(円)	4月評価額(円)	月の増減(％)	全体の増減(%)
国内株式	317,728	312,428.61	341,980.54	+2.69	+7.63
外国債券	481,564	449,032.61	482,480.88	+0.75	-0.19
外国株式	598,964	567,415.06	614,854.73	+1.14	+2.65
国内REIT	78,837	69,419.86	78,064.72	+5.00	-0.98
外国REIT	82,907	71,771.43	78,507.91	+2.57	-5.31
合計	1,560,000	1,470,067.57	1,595,888.78	+1.61	+2.30

投資結果（2023年1月〜2023年4月の推移）

　続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

　積立額は、毎月10万円ずつ増えていきます。
　ただ、昨年5月に40,000円積み立てた国内債券を売り切ったため、キリの良い数字にはなりません。

　積立額と比較し、時価総額がどのように変化するか、グラフで確認してみます。

　4月は、順調に増えてくれました。

各アセットの損益

　各アセットの損益グラフです。
　国内債券については、仮に買っていたらというシミュレーションです。

　全体は黒線で、無駄に太いやつです。
　全体的に先月より上昇していますが、国内株式はよく上がり、REITは改善しています。

日本市場の好調は続くか

　4月は、主に日本市場が好調でした。

　日経平均は1ヶ月で668.29円、昨年末からは2,761.94円の上昇。といってもずっと好調だったわけではなく（当たり前ですが）、4/4、5の2日間で800円を超える下落から始まりました。

　その後、ユニクロで知られるファーストリテイリングの決算が好調で、株価が反発。加えて、ウォーレン・バフェット率いるバークシャー・ハサウェイが、日本の5大商社株の保有比率を引き上げ。おまけにバフェット氏がわざわざ来日して、「追加投資を検討したい」と日経新聞のインタビューに答えたこともあり、結果として8日続伸。

　日銀も植田新総裁になってから、今のところは金融緩和を継続。4/28の金融政策決定会合でも、「拙速な引き締めは2%の物価目標を実現できなくするリスクの方が大きい」と金融緩和を継続する姿勢を示し、買い材料となりました。3月に大きくマイナスとなった国内REITは、株価好調や日銀の金融緩和継続で大きく上昇。プラ転も見えてきました。

　上記のとおり4月は好調でしたが、5月も続くか。

　5月は上旬から、日本企業の決算発表が始まります。5/12には1日で1,000社以上の決算発表が予定されていて、株価に影響を与えることは間違いありません。

　加えて、5/2、3でFOMC会合が予定されています（米国にGWは存在しません）。3月の米CPIは、5.0%上昇と9ヶ月連続で減少中。金融不安がまだ拭えない中で利上げするのか、しないのか。また、0.25%の利上げをしたとしても、議長の発言で終焉が見えてくるのか。それによって米国市場は大きく動き、日本市場も影響を受けます。

　5月は、米国では「Sell in May and go away」（5月に売り逃げろ）という格言があるようです。5月に売り逃げるということは、5月まで上昇するからという意味だと思いますが、2023年も上昇してくれるのか。そして、その影響で日本市場も好調が続くのか。

　今後も状況を注視しつつ、淡々と積み立てていきたいと思います。

終わりに

　今回は、2023年4月の結果でした。