【2023年2月】NISA口座のインデックス投資結果

　昨年、NISA口座としての積み立てを始めて、今年は2年目です。

　1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減をウォッチして、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する記事です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

　2月は、今年に入って初めてのプラ転です。

この記事がオススメな方

・国際分散投資が儲かるのか、確認したい方
・「米国しか勝たん！」と思っている方。たぶん米国が勝ちます。笑

インデックス投資のアセット割合
投資結果（サマリー）
投資結果（2023年1月〜2023年2月の推移）
終わりに

インデックス投資のアセット割合

　以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。

アセット	毎月購入額	割合
国内株式	20,000 円	20 %
外国債券	30,000 円	30 %
外国株式	40,000 円	40 %
国内リート	5,000 円	5 %
外国リート	5,000 円	5 %
合計	100,000 円	100 %

　
　国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

　また、国内債券は保有しておらず、日本分は25%です。

投資結果（サマリー）

　期間は2023年2月1日〜2023年2月28日。合計の含み損益は0.26%プラスとなりました。先月からは1.78%プラスです。

　また、2月はリバランスをしたので、積立額が細かくなりました。リバランスは別の機会に書きたいと思います。

	積立額(円)	1月評価額(円)	2月評価額(円)	月の増減(％)	全体の増減(%)
国内株式	277,728	264,548.58	283,097.60	+4.23	+1.93
外国債券	421,564	376,407.68	413,393.11	+1.45	-1.94
外国株式	518,964	486,423.97	528,590.82	+0.81	+1.86
国内REIT	68,837	62,391.30	66,423.05	+1.76	-3.51
外国REIT	72,907	62,950.88	72,024.13	+1.12	-1.21
合計	1,360,000	1,252,722.41	1,363,528.81	+1.78	+0.26

各資産の積立額、評価額と増減

投資結果（2023年1月〜2023年2月の推移）

　続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

　積立額は、毎月10万円ずつ増えていきます。
　ただ、昨年5月に40,000円積み立てた国内債券を売り切ったため、キリの良い数字にはなりません。

　積立額と比較し、時価総額がどのように変化するか、グラフで確認してみます。

　2月は1月の上昇をある程度引き継ぎ、プラスに転じました。

各アセットの損益

　各アセットの損益グラフです。
　国内債券については、仮に買っていたらというシミュレーションです。

　全体は黒線で、無駄に太いやつです。
　2月はすべてのアセットがプラスになりました。

2月のトピック

　2月は、1月の上昇をある程度引き継いだ形となりました。

　1/31、2/1のFOMCでは0.25%の利上げで、市場予想どおり。米CPIは6.4%プラスと市場予想（6.2%）を上回ったものの、7ヶ月連続で低下していてある程度想定内。米長期金利や経済指標、FRB高官の発言に揺れるのは相変わらずも、全体として上昇しました。日本もつられて上がっていました。

　その日本は、日銀の次期総裁が植田さんという方に決まりました。
　今のところ「現在の金融緩和を継続する」と話しているようで、株価が割と好調です。ただ、財務省寄りの岸田首相のもとで生まれた総裁。4/9に就任後、金利を上げる懸念は残っています。注視する必要はありますね。

　もっとも、金利が上がって株価がガンガン下がったとしても、淡々と積み立てるだけですが。割合は変えるかもですけど。