【2023年4月】NISA口座のインデックス投資結果

投資

 昨年、NISA口座としての積み立てを始めて、今年は2年目です。

 1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減をウォッチして、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する記事です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

 4月は、景気減速、インフレ継続といった懸念を抱えながらも、プラス幅が拡大しました。

この記事がオススメな方

・国際分散投資が儲かるのか、確認したい方
・「米国しか勝たん!」と思っている方。たぶん米国が勝ちます。笑

インデックス投資のアセット割合

 以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。

アセット毎月購入額割合
国内株式20,000 円20 %
外国債券30,000 円30 %
外国株式40,000 円40 %
国内リート5,000 円5 %
外国リート5,000 円5 %
合計100,000 円100 %

 
 国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

 また、国内債券は保有しておらず、日本分は25%です。

投資結果(サマリー)

 期間は2023年4月1日〜2023年4月30日。合計の含み損益は2.30%プラスとなりました。先月からは1.61%プラスです。

積立額(円)3月評価額(円)4月評価額(円)月の増減(%)全体の増減(%)
国内株式317,728312,428.61341,980.54+2.69+7.63
外国債券481,564449,032.61482,480.88+0.75-0.19
外国株式598,964567,415.06614,854.73+1.14+2.65
国内REIT78,83769,419.8678,064.72+5.00-0.98
外国REIT82,90771,771.4378,507.91+2.57-5.31
合計1,560,0001,470,067.571,595,888.78+1.61+2.30
各資産の積立額、評価額と増減


投資結果(2023年1月〜2023年4月の推移)

 続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

 積立額は、毎月10万円ずつ増えていきます。
 ただ、昨年5月に40,000円積み立てた国内債券を売り切ったため、キリの良い数字にはなりません。

 積立額と比較し、時価総額がどのように変化するか、グラフで確認してみます。

全資産の積立額と評価額


 4月は、順調に増えてくれました。

各アセットの損益

 各アセットの損益グラフです。
 国内債券については、仮に買っていたらというシミュレーションです。

NISAで運用した各投資信託の損益(%)


 全体は黒線で、無駄に太いやつです。
 全体的に先月より上昇していますが、国内株式はよく上がり、REITは改善しています。

日本市場の好調は続くか

 4月は、主に日本市場が好調でした。

 日経平均は1ヶ月で668.29円、昨年末からは2,761.94円の上昇。といってもずっと好調だったわけではなく(当たり前ですが)、4/4、5の2日間で800円を超える下落から始まりました。

 その後、ユニクロで知られるファーストリテイリングの決算が好調で、株価が反発。加えて、ウォーレン・バフェット率いるバークシャー・ハサウェイが、日本の5大商社株の保有比率を引き上げ。おまけにバフェット氏がわざわざ来日して、「追加投資を検討したい」と日経新聞のインタビューに答えたこともあり、結果として8日続伸。

 日銀も植田新総裁になってから、今のところは金融緩和を継続。4/28の金融政策決定会合でも、「拙速な引き締めは2%の物価目標を実現できなくするリスクの方が大きい」と金融緩和を継続する姿勢を示し、買い材料となりました。3月に大きくマイナスとなった国内REITは、株価好調や日銀の金融緩和継続で大きく上昇。プラ転も見えてきました。

 上記のとおり4月は好調でしたが、5月も続くか。

 5月は上旬から、日本企業の決算発表が始まります。5/12には1日で1,000社以上の決算発表が予定されていて、株価に影響を与えることは間違いありません。

 加えて、5/2、3でFOMC会合が予定されています(米国にGWは存在しません)。3月の米CPIは、5.0%上昇と9ヶ月連続で減少中。金融不安がまだ拭えない中で利上げするのか、しないのか。また、0.25%の利上げをしたとしても、議長の発言で終焉が見えてくるのか。それによって米国市場は大きく動き、日本市場も影響を受けます。

 5月は、米国では「Sell in May and go away」(5月に売り逃げろ)という格言があるようです。5月に売り逃げるということは、5月まで上昇するからという意味だと思いますが、2023年も上昇してくれるのか。そして、その影響で日本市場も好調が続くのか。

 今後も状況を注視しつつ、淡々と積み立てていきたいと思います。

終わりに

 今回は、2023年4月の結果でした。

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