今年（2022年）2月11日に、エポスカードのポイント投資体験を始めます、という記事を書きました。
2ヶ月経過したため、結果を確認したいと思います。予想としては、実際の投資ファンドに連動した成績になっているはず、と考えています。
・2/11に始めた「はじめてコース」は、セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド
・2ヶ月で、1,259ptのプラス
・ポイント投資「体験」がオススメ
投資体験しているファンドについて
エポスカードのポイント投資体験は、以下の特徴があります。
- エポスポイントを投資するが、実際にそのポイントで投資信託を購入をするわけではない。
- 実際のファンドの運用実績に応じて、ポイントが増減する
ただ、実際にはポイント投資された分の金額を、取り扱っているtsumiki証券が購入し、運用を行なっています。そうしないと、値上がりしてポイントが増加したときに支払えません。
私が実施しているコースは「はじめてコース」というものです。裏で運用されているファンドは「セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド」です。
株式50%、債券50%の割合になっていて、詳細は以下のとおり。
時価総額に応じて、国際的に分散投資するファンドとなっています。
積立NISAの対象ファンドにもなっているので、「はじめて」としては悪くない商品と言えます。
では、実際の運用結果を見ていきます。
投資結果
上の画像は、エポスカードポイント投資体験の画面です。
結果は、30,000pt投資して、2ヶ月経過し31,259ptでした。約4.2%のプラスです。
続いて、「セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド」の基準価額をもとに、仮に30,000円投資した場合の動きを見てみます。
私が計算したところ、2ヶ月経過後の金額は31,267円となりました。差異はおそらく小数点の誤差が積み重なったものと思われるので、結果はほぼ同じですね。
「ポイント投資体験」を利用することで、実際にファンドへ投資したかのように、ポイントを運用できる、ということが分かりました。
では、実際にお金が増えた方が良いし、ポイント投資「体験」から、ポイント投資の方に舵を切るかと言えば、私はするつもりはありません。
ポイント投資体験のままにする理由
こちらは、前の記事とほぼ同じ理由ですが、運用してみて再認識したこともあります。
- 「ポイント投資」（実際に投資信託を購入）の場合、口座開設が必要
- NISAは別口座で運用しているため、特定口座で税金がかかる（私は）
- 信託報酬が高い
再認識したのは、信託報酬が高いということ。
信託報酬は、ファンドが投資信託を管理するためにかかる費用です。「セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド」の場合、信託報酬は年 0.56% ± 0.02% 程度（税込）となっています。
例えば、同じバランスファンドでも、「eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）」は年0.154%です。もちろん、均等に8等分するのと、世界市場の時価総額に応じて購入比率を変えるのとでは、手間が異なることはわかりますが、それは運用する自分自身がやれば良いと考えています。
そもそも、株式と債券が50%ずつ、というものが変更できないことも、デメリットだと考えています。
なお、「はじめてコース」以外のコースは、インデックス関連のファンドではないので、もっと信託報酬が高いです。
エポスカードを無料でゲット（アフィリの練習）
今回、利用しているエポスカードについて、ポイント投資体験ができるのはゴールドカード、プラチナカードのみですが、ポイントによる投資は通常のカード（年会費はずっと無料）で実施することができます。
カードを発行しているのは丸井なので、基本的には丸井で買い物をする方が対象ですが、カラオケ館やモンテローザグループの店などでも、割引があります。私はカラオケ館のヘビーユーザーなので、エポスカードを提示して利用しています。
いま、ネット経由でエポスカードの新規発行を行うと、2,000円分のポイントが付いてきます。近くに丸井がある方、カラオケ館によく行かれる方は、申し込みを検討されたらいかがでしょうか。
↓エポスカードの申し込みはこちら（間違って押さないでね）
ゴールドカードの方は、通常年会費が5,000円かかります。ただ、ある条件を満たすと、ずっと年会費無料でOK！というインビテーションが届きます。
「ある条件」は明らかにされていませんが、ゴールドカードは年間50万円以上利用すると、翌年以降の年会費が無料になります。そのため、こちらの金額がインビテーションの目安になるのではないか、と言われています。
私の場合は、相方との軽井沢旅行代金を、エポスカードで支払った翌年に届きました。
インビテーションがあれば、無料でポイント投資体験をすることができます。まぁそのために、ゴールドにする必要はありませんが。
終わりに
今回は、エポスカードのポイント投資体験の結果でした。
楽天のポイントが、年々獲得しづらくなった現在、ポイントによる運用は稼ぐ良い手段だと思います。もちろん、現金で運用することが一番良いですが、並行して始めてみてはいかがでしょうか。
