【2024年5月】新NISA口座のインデックス投資結果

　2022年1月に、NISA口座としての積み立てを始めて、2年が経過しました。
　2024年からは新NISAがスタート。上限額も変わり、投資を始めた方が多いと聞きます。

　本記事は、1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減をウォッチして、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する内容です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

　5月は、米国の利下げ観測が再度高まったことや、好調決算による半導体株上昇により、プラスとなりました。

インデックス投資のアセット割合

　以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。

アセット	毎月に換算した購入額	割合
国内株式	66,666 円	22.2 %
外国債券	99,999 円	33.3 %
外国株式	99,999 円	33.3 %
国内リート	16,668 円	5.6 %
外国リート	16,668 円	5.6 %
合計	300,000 円	100 %

　
　国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

　もともとは国内債券を10%購入していて綺麗な数字だったのですが、そちらをやめたことでかなり中途半端な数字です。日本分は28%ほどです。

　2024年分に関しては、成長投資枠を一括投資、つみたて投資枠を積立投資（しかできませんが）にすることにしました。

　

一括投資枠

アセット	購入額	割合
国内株式	320,000 円	13.33 %
外国債券	1,200,000 円	50 %
外国株式	480,000 円	20 %
国内リート	200,000 円	8.33 %
外国リート	200,000 円	8.33 %
合計	2,400,000 円	100 %

　
　債券とリートはつみたて投資枠が使えないため、一括投資枠に入っています。割合は中途半端ですが、一括だと綺麗な金額になります。年初に一括投資をするのは今回のみの予定なので、来年は金額設定が面倒だな〜と。

　当初は、一括投資枠も毎月同じ金額を積み立てる予定でしたが、売り切れずに残っている日本の個別株や、米国の個別株、ETFが一定数残っていて、バランスが株式に偏っている状態です。

　そのため、債券とリートは一括投資して株とバランスさせ、株式は投信を毎月購入しながら、一方で個別株を整理することで、1年かけてバランスさせようと思いました。

　計算して改めて思いましたが、来年も一括投資で埋めた方がラクかなという気持ちも、少しあります。ただ、国の制度に合わせて投資額を無理をするのは本末転倒なので、おそらくやらないと思います。

　

つみたて投資枠

アセット	毎月購入額	割合
国内株式	40,000 円	40 %
外国株式	60,000 円	60 %
合計	100,000 円	100 %

　
　つみたて投資枠はつみたてNISAと同様、株式主体の投資信託しか購入できません。一説には「国が株式を購入して、そのまま放置してほしいから」という話もありますが、だとすると外国株式も規制しないといけないような気はします。しなくていいけど。

　まぁそれは余談として、国内株式と外国株式を、2つの枠に分けた買い方をしています。こちらは来年以降もそうなりますね。

　

投資結果（サマリー）

　期間は2024年5月1日〜2024年5月31日。合計の含み損益は17.11%プラスとなりました。先月からは0.53%プラスです。

	積立額(円)	4月評価額(円)	5月評価額(円)	月の増減(％)	全体の増減(%)
国内株式	960,128	1,170,473,35	1,194,865.21	-0.75	+24.45
外国債券	1,940,764	2,073,785.37	2,123,659.66	+0.58	+9.42
外国株式	1,696,664	1,943,375,68	2,154,161.11	+1.23	+26.96
国内REIT	333,537	334,933,98	326,615.49	-3.52	-2.08
外国REIT	328,907	361,573.21	360,712.20	+1.76	+9.67
合計	5,260,000	5,884,141.59	6,160,013.67	+0.53	+17.11

投資結果（2024年1月〜2024年5月の推移）

　続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

　積立額は、一括投資後の1/7をスタートとして、毎月10万円ずつ増えていきます。

　5月は、4月から全体的に上昇しましたが、月末にかけて少し下落して終わりました。

各アセットの損益

　各アセットの損益グラフです。
　国内債券については、仮に買っていたらというシミュレーションです。

　全体は黒線で、無駄に太いやつです。
　今月は月末に国内リートがマイナスになったものの、概ね上昇しました。

米国市場は決算好調な半導体株を中心に上昇

　米国は、ダウが2.3%高、ナスダックが4.6%高とともに反発。

　4月の米CPIは前年同月比3.4%上昇と市場予想（3.4%）どおり。4月に少し下火になっていたFRBの利下げ観測が再び高まりました。また、米国だけでなくECBの利下げ観測もあり、欧州市場でも最高値を更新する場面がありました。

　米国に話を戻すと、5/22に発表され、市場予想を上回ったエヌビディアを始め、半導体関連の決算が概ね好調で、米国市場は上昇。ダウ、ナスダックともに過去最高値を更新しました。

　5月末に向けて利益確定売りに押されたものの、プラスのまま終了。今月は前月が6ヶ月ぶりに下落したこともあり、その反動もあったのだろうと思います。

日本は4ヶ月ぶりの下落。金融緩和維持はプラスに働く

　日本市場は、0.21%高と小幅に反発。
　日経平均は38,488円となりました。

　米国市場につられて一時上昇しましたが、国内企業の2024年度業績見通しが慎重だったころから下落。長期金利が1%を超えたことも、重荷となりました。

　前回も記載したのですが、起爆剤がありません。日経平均が最高値を更新していた頃は「ドルベースでは、日経平均はまだ割安」といった意見もありましたが、伸び悩んでいるのはまだ先が見えないからではないかと思います。

　これからも淡々と積み立てていきますが、早く次の内閣になって次の一手を打ってもらいたい、と思います。

　

終わりに

　今回は、2024年5月の投資結果でした。