【2023年10月】NISA口座のインデックス投資結果

　昨年、NISA口座としての積み立てを始めて、今年は2年目です。

　1ヶ月ごとの積み立てや評価額の増減をウォッチして、インデックス投資が本当に増えていくのかを確認する記事です。インデックス投資も色々とありますが、私は国際分散投資をしています。

　10月は米長期金利上昇に加えて中東の地政学リスクにより、全体的にマイナスでした。

インデックス投資のアセット割合

　以下の割合で、インデックスファンドを購入しています。

アセット	毎月購入額	割合
国内株式	20,000 円	20 %
外国債券	30,000 円	30 %
外国株式	40,000 円	40 %
国内リート	5,000 円	5 %
外国リート	5,000 円	5 %
合計	100,000 円	100 %

　
　国際分散投資の場合、世界のGDP割合などをもとにお金を分散していくので、日本の割合は10%未満になりますが、私は日本に引きこもるので、国内資産を多く持つことにしました。

　また、国内債券は保有しておらず、日本分は25%です。

投資結果（サマリー）

　期間は2023年10月1日〜2023年10月31日。合計の含み損益は6.48%プラスとなりました。先月からは2.83%マイナスです。

	積立額(円)	9月評価額(円)	10月評価額(円)	月の増減(％)	全体の増減(%)
国内株式	398,728	461,706.32	448,122.92	-3.70	+12.39
外国債券	682,064	684,122.84	710,444.28	-0.28	+4.16
外国株式	842,464	884,042.73	914,932.22	-4.17	+8.60
国内REIT	115,837	113,789.28	113,387.69	-2.07	-2.11
外国REIT	120,907	108,160.19	113,112.81	-5.31	-6.45
合計	2,160,000	2,251,821.36	2,299,999.92	-2.83	+6.48

投資結果（2023年1月〜2023年10月の推移）

　続いて、年初からの推移です。

積立額と時価総額の推移

　積立額は、毎月10万円ずつ増えていきます。
　ただ、昨年5月に40,000円積み立てた国内債券を売り切ったため、キリの良い数字にはなりません。

　積立額と比較し、時価総額がどのように変化するか、グラフで確認してみます。

　積立額は増加して、時価総額は9月中旬と同様。というのが分かりますね。

各アセットの損益

　各アセットの損益グラフです。
　国内債券については、仮に買っていたらというシミュレーションです。

　全体は黒線で、無駄に太いやつです。
　先月に続き、今月も全アセットでマイナスでした。

11月のリバランス

　9月から続けているリバランス。11月もリバランスします。理由は以前の記事でも書きましたが、現NISAの口座で来年リバランスができないから。

　11月の購入金額は、以下のとおり。

アセット	10/8評価額(円)	リバランス後想定額(円)	リバランス額(円)	購入額(円)
国内株式	450,216.63	482,533.79	+32,317.16	32,400
外国債券	705,141.60	723,800.68	+18,659.08	18.700
外国株式	925,764.42	965,067.58	+39,303.16	39,000
国内リート	114,015.94	120,633.45	+6,617.51	6,700
外国リート	117,530.35	120,633.45	+3,103.10	3,000
合計	2,312,668,94	2,412,668,94	100,000.00	100,000

　9月末では評価額が下がったこともあり、きれいに購入できました。
　（前回も同じ記載をしていたのですが、前回記事では誤って10月リバランス額ではなく、今回の11月リバランス額を載せていましたので、遡って修正しました。）

　いったん、12月購入分は通常のバランスに戻しましたが、設定期限の11/10（金）までに変更するかもしれません。まぁこのあたりは、長期的に見れば誤差の範囲だと思います。

米国市場は引き続き下落。インフレと地政学リスクが重荷

　米国は、ダウが1.4%安、ナスダックが2.8%安と、先月に続きともに下落しました。

　まずは米長期金利。経済指標もインフレ傾向で、FRBによる金融引き締め長期化が懸念され一時5.0%台と大幅に上昇。

　続いて、10/7にハマスをはじめとするパレスチナ武装勢力が、イスラエルを攻撃。
　当初は、FRBが利上げしないのではという見方が米長期金利を下げたりして、戦争による株価下落はありませんでした。ただ、9月の米CPIが市場予想を上回ったあたりから、次第に地政学リスクが存在感を増し（という表現が正しいのかは分かりませんが）、株価の重荷となっていきました。

　ダウが2週間で1,200ドルを超える下げ幅となり、月末は反発買いもありましたが、結果として10月は9月に近い下げ幅で終了となりました。

10月のFOMCは利上げせずも、世界の先行き不透明

　FOMCは、10/31、11/1に開催されているため、2023年10月結果には反映されません。結果としては金利据え置きとなりました。

　FRB議長会見では「今後の経済データに基づいて〜」と以前と変わらない発言をされていますが、米長期金利も低下、株価も上昇しています。

　ただ、米CPIの発表はこれからですし、中東の戦争はまだ収まる気配がありません。中東に関してはイランの介入もささやかれており、すでに勃発して1年半を超えたロシアのウクライナ侵攻と同様に、どのように収束させるかが模索状態となっています。

　また最近、日本市場に関しては書いていませんが、植田総裁が10/31（火）昼に長期金利1%超えを容認し、午前中に上昇していた日経平均が下落しました。その後、米国市場の上昇にともなって11月は現状上昇していますが、余談を許さない状況です。

　それに対して我々ができることは、淡々と積立を継続することしかありませんね。

終わりに

　今回は、2023年10月の結果でした。